Противодействие финансированию терроризма в ЕАЭС
Что такое противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
ПОД/ФТ — система государственных мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы для легализации доходов, полученных преступным путём, и для финансирования террористической деятельности.
В России основным законодательным актом является ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Надзор осуществляет Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу).
Роль ЕАГ в системе ПОД/ФТ ЕАЭС
ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма) — региональная организация ФАТФ, в которую входят страны ЕАЭС и ряд других государств. ЕАГ координирует усилия национальных финансовых разведок по:
- Взаимным оценкам систем ПОД/ФТ государств-членов
- Обмену информацией о подозрительных операциях и транзакциях
- Гармонизации национального законодательства со стандартами ФАТФ
- Совместным расследованиям финансовых преступлений
Особые надежды в рамках ЕАГ возлагаются на сотрудничество в области обмена данными о движении наличных денежных средств через границы ЕАЭС.
ФАТФ и её роль в глобальном ПОД/ФТ
ФАТФ (FATF — Financial Action Task Force) — Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. Основана в 1989 году, разработала 40 рекомендаций — международные стандарты ПОД/ФТ.
| Список ФАТФ | Последствия |
|---|---|
| Белый список (отсутствие в списках) | Нормальный режим международных транзакций |
| Серый список (под усиленным наблюдением) | Повышенная проверка операций, возможное ограничение корреспондентских отношений |
| Чёрный список (юрисдикция с высоким риском) | Жёсткие ограничения или запрет транзакций со стороны финансовых организаций третьих стран |
Механизмы ПОД/ФТ в ЕАЭС
Законодательство ЕАЭС предусматривает комплекс мер по контролю за отмыванием денег и финансированием терроризма:
- Единый порядок контроля за движением наличных денежных средств через внешние границы ЕАЭС
- Информационный обмен между финансовыми разведками государств-членов
- Координация в части оценки соответствия рекомендациям ФАТФ
- Гармонизация требований к идентификации клиентов (KYC) для финансовых организаций
Требования ПОД/ФТ к участникам внешнеэкономической деятельности
Организации, участвующие в международной торговле, обязаны:
- KYC (Know Your Customer) — идентифицировать контрагентов и проверять их деловую репутацию перед заключением сделок
- Мониторинг операций — выявлять и сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях в установленные сроки
- Хранение документов — сохранять документацию по всем операциям не менее 5 лет
- Санкционная проверка — проверять контрагентов на предмет нахождения в санкционных списках РФ, ООН и OFAC
- Внутренний контроль — назначить ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и разработать правила внутреннего контроля
Связь ПОД/ФТ с сертификацией и торговлей на рынке ЕАЭС
Для участников рынка сертификации ПОД/ФТ имеет практическое значение в нескольких аспектах:
- Аккредитованные органы по сертификации обязаны проводить идентификацию клиентов и сообщать о подозрительных платёжных операциях
- Импортёры продукции обязаны подтверждать легальность происхождения товаров и соответствие деловой репутации поставщиков
- Банки, обслуживающие участников ВЭД, усиленно проверяют операции по оплате сертификационных услуг и таможенных платежей при нестандартных схемах
Часто задаваемые вопросы
Что такое ПОД/ФТ и как это связано с ЕАЭС?
ПОД/ФТ — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. В ЕАЭС координируется через ЕАГ. Свободное движение товаров и капиталов в союзе требует скоординированной системы финансового контроля.
Что такое ФАТФ и какова её роль?
ФАТФ — международная организация, устанавливающая глобальные стандарты ПОД/ФТ (40 рекомендаций). Страны ЕАЭС оцениваются на соответствие этим стандартам. Несоответствие → серый или чёрный список → ограничения в международных транзакциях.
Какие требования ПОД/ФТ распространяются на участников ВЭД?
Идентификация контрагентов (KYC), сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, хранение документов 5 лет, санкционная проверка партнёров, назначение ответственного по ПОД/ФТ.
Может ли участник ВЭД быть привлечён к ответственности за нарушение ПОД/ФТ?
Да. Нарушение требований ФЗ № 115-ФЗ влечёт административную ответственность (штрафы до 1 000 000 рублей) или уголовную ответственность по ст. 174–174.1 УК РФ за участие в легализации доходов.
Как банковский надзор в сфере ПОД/ФТ влияет на торговлю в ЕАЭС?
Банки усиленно проверяют платёжные операции при нестандартных торговых схемах, работе через цепочки посредников, расчётах с нерезидентами из высокорисковых юрисдикций. Это может приводить к задержкам и запросам дополнительных документов.
Консультация по требованиям ПОД/ФТ для участников ВЭД
Специалисты «Гострус» проконсультируют по требованиям финансового контроля при ведении внешнеэкономической деятельности и сертификации.